Pénzügyi tervezés

Mindenki azt akarja, hogy elegendő pénze legyen a kényelmes élethez, de a magasabb célok, vágyak vagy törekvések eléréséhez is - oktatás, utazás, ajándékok, nyugdíjas pénz, egészségbiztosítás stb. E célok eléréséhez meg kell terveznie pénzügyeit - nem elég "egyik napról a másikra" élni.

Miért fektessen be?

  • A pénzügyi piacok ingadozásai ellenére nagyobb nyereségre tehet szert, mint a bankbetétekben történő megtakarítás

  • Erősíti tőkéjét, és elérheti személyes hosszú távú megtakarítási céljait

  • Megvédi tőkéjét az inflációs rátáktól vagy a negatív kamatlábaktól

Mielőtt befektetne

Az élet során mindenki megtakarítási céljai megváltoznak. Pénzt gyűjthet autóra, házra, egzotikus nyaralásra, gyermekoktatásra vagy nyugdíjba.

Mielőtt befektetne, kezdje el a jelenlegi helyzet elemzését, és válaszoljon a következő kérdésekre:

  • Milyen havi költségeim vannak? Készíts egy listát az összes kiadásról, ami egy hónapban megjelenhet: az ismétlődőkről (közüzemi számlák, étkezési költségek, takarítás, biztosítás stb.), és különíts el egy összeget a rendkívüli kiadásokra is!
  • Mennyit takaríthatok meg hónapról hónapra? Mire szeretnék megtakarítani?
  • Hol akarok lenni anyagilag 5, 10, 20 év múlva? Milyen célokat szeretnék elérni és milyen időszakban?

A BT Asset Management befektetési alapok széles skáláját kínálja ügyfeleinek, nagyon eltérő kockázati és hozamlehetőségekkel - a kötvény- vagy fix hozamú alapoktól kezdve a román, európai uniós vagy harmadik országbeli részvényekbe fektető alapokig, beleértve a tematikus alapokat (agrár, energia, ingatlan, technológia), LEI-ben, euróban vagy dollárban.

A nyílt végű befektetési alapokhoz való hozzáférés az ügyfelek számára a következőkön keresztül érhető el: 

Transilvania Bank

Az ügyfelek számára elérhető a 14 nyíltvégű befektetési alap:

  • 100%-ban online a BT Pay alkalmazáson keresztül, a Befektetési részlegben
  • a BT hálózaton keresztül, és az első vásárlást követően online a BT Pay, BT Go/BT24 (jogi személyek számára) - a befektetési folyamat sokkal egyszerűbb.

Sóbank

Az alternatív befektetési alapokat kizárólag a BT Asset Management forgalmazza.

Tekintse meg az alapok fejlődését

Szűrő alapok

BT Energy

Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az európai piacokon kereskedett, energiával kapcsolatos vállalatok részvényei teszik ki.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Agro

Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át a mezőgazdasággal és élelmiszerekkel kapcsolatos vállalatok európai piacokon forgalmazott részvényei teszik ki.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Technology

Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az információs szektorhoz kapcsolódó vállalatok európai piacokon forgalmazott részvényei teszik ki.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Real Estate

Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az európai piacokon forgalmazott, ingatlanokkal foglalkozó vállalatok részvényei teszik ki.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Index Románia ROTX

RON részvényindexet leképező részvényalap (ROTX - Romanian Traded Index).

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Maxim

Nyílt végű RON befektetési alap - az eszközök legalább 85%-át a Bukaresti Értéktőzsdén forgalmazott részvények képviselik.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Index Austria ATX

Részvényalap, amely egy részvényindexet reprodukál EUR-ban (ATX - Austrian Traded Index).

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 5 év

TOVÁBB

BT Invest

Alternatív befektetési alap, amely a Romániában, valamely tagállamban vagy harmadik országban jegyzett vagy kereskedési helyszínen forgalmazott értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Minimum 2 év

TOVÁBB

BT Clasic

Diverzifikált RON alap, túlnyomórészt fix kamatozású pénzügyi eszközökben. Az eszközök legfeljebb 40%-a fektethető részvényekbe vagy más kockázatos pénzügyi eszközökbe.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 3 év

TOVÁBB

BT Euro Clasic

Diverzifikált EUR alap, elsősorban fix kamatozású pénzügyi eszközökben. Az eszközök legfeljebb 40%-a fektethető részvényekbe vagy más kockázatos pénzügyi eszközökbe.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 3 év

TOVÁBB

BT Obligatiuni

RON fix hozamú alap - túlnyomórészt vállalati kötvényekben és bankbetétekben.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 3 év

TOVÁBB

BT Euro Obligatiuni

EUR fix kamatozású alap - túlnyomórészt vállalati és állami/önkormányzati kötvényekben.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 3 év

TOVÁBB

BT Dolar Fix

Fix kamatozású pénzügyi eszközök alapja USD-ben - túlnyomórészt bankbetétekben.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap

TOVÁBB

BT Euro Fix

Fix kamatozású eszközök alapja EUR-ban - túlnyomórészt bankbetétekben.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap

TOVÁBB

BT Fix

RON fix hozamú alap - túlnyomórészt bankbetétekben.

Szintetikus kockázati mutató

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap

TOVÁBB
Értesítések