Pénzügyi tervezés
Mindenki azt akarja, hogy elegendő pénze legyen a kényelmes élethez, de a magasabb célok, vágyak vagy törekvések eléréséhez is - oktatás, utazás, ajándékok, nyugdíjas pénz, egészségbiztosítás stb. E célok eléréséhez meg kell terveznie pénzügyeit - nem elég "egyik napról a másikra" élni.
Miért fektessen be?
-
A pénzügyi piacok ingadozásai ellenére nagyobb nyereségre tehet szert, mint a bankbetétekben történő megtakarítás
-
Erősíti tőkéjét, és elérheti személyes hosszú távú megtakarítási céljait
-
Megvédi tőkéjét az inflációs rátáktól vagy a negatív kamatlábaktól
Mielőtt befektetne
Az élet során mindenki megtakarítási céljai megváltoznak. Pénzt gyűjthet autóra, házra, egzotikus nyaralásra, gyermekoktatásra vagy nyugdíjba.
Mielőtt befektetne, kezdje el a jelenlegi helyzet elemzését, és válaszoljon a következő kérdésekre:
- Milyen havi költségeim vannak? Készíts egy listát az összes kiadásról, ami egy hónapban megjelenhet: az ismétlődőkről (közüzemi számlák, étkezési költségek, takarítás, biztosítás stb.), és különíts el egy összeget a rendkívüli kiadásokra is!
- Mennyit takaríthatok meg hónapról hónapra? Mire szeretnék megtakarítani?
- Hol akarok lenni anyagilag 5, 10, 20 év múlva? Milyen célokat szeretnék elérni és milyen időszakban?
A BT Asset Management befektetési alapok széles skáláját kínálja ügyfeleinek, nagyon eltérő kockázati és hozamlehetőségekkel - a kötvény- vagy fix hozamú alapoktól kezdve a román, európai uniós vagy harmadik országbeli részvényekbe fektető alapokig, beleértve a tematikus alapokat (agrár, energia, ingatlan, technológia), LEI-ben, euróban vagy dollárban.
A nyílt végű befektetési alapokhoz való hozzáférés a BT befektetési jegyeinek hálózatán keresztül, az első vásárlás után pedig online a BT24 és a NeoBT alkalmazásokon keresztül érhető el – a befektetési folyamat sokkal egyszerűbb.
Az alternatív befektetési alapokat kizárólag a BT Asset Management forgalmazza.
BT Energy
Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az európai piacokon kereskedett, energiával kapcsolatos vállalatok részvényei teszik ki.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Agro
Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át a mezőgazdasággal és élelmiszerekkel kapcsolatos vállalatok európai piacokon forgalmazott részvényei teszik ki.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Technology
Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az információs szektorhoz kapcsolódó vállalatok európai piacokon forgalmazott részvényei teszik ki.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Real Estate
Nyílt végű befektetési alap euróban - az eszközök legalább 75%-át az európai piacokon forgalmazott, ingatlanokkal foglalkozó vállalatok részvényei teszik ki.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Index Románia ROTX
RON részvényindexet leképező részvényalap (ROTX - Romanian Traded Index).
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Maxim
Nyílt végű RON befektetési alap - az eszközök legalább 85%-át a Bukaresti Értéktőzsdén forgalmazott részvények képviselik.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Index Austria ATX
Részvényalap, amely egy részvényindexet reprodukál EUR-ban (ATX - Austrian Traded Index).
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
BT Invest
Alternatív befektetési alap, amely a Romániában, valamely tagállamban vagy harmadik országban jegyzett vagy kereskedési helyszínen forgalmazott értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Minimum 2 év
BT Clasic
Diverzifikált RON alap, túlnyomórészt fix kamatozású pénzügyi eszközökben. Az eszközök legfeljebb 40%-a fektethető részvényekbe vagy más kockázatos pénzügyi eszközökbe.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 3 év
BT Euro Clasic
Diverzifikált EUR alap, elsősorban fix kamatozású pénzügyi eszközökben. Az eszközök legfeljebb 40%-a fektethető részvényekbe vagy más kockázatos pénzügyi eszközökbe.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 3 év
BT Obligatiuni
RON fix hozamú alap - túlnyomórészt vállalati kötvényekben és bankbetétekben.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 3 év
BT Euro Obligatiuni
EUR fix kamatozású alap - túlnyomórészt vállalati és állami/önkormányzati kötvényekben.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 3 év
BT Dolar Fix
Fix kamatozású pénzügyi eszközök alapja USD-ben - túlnyomórészt bankbetétekben.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap
BT Euro Fix
Fix kamatozású eszközök alapja EUR-ban - túlnyomórészt bankbetétekben.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap
BT Fix
RON fix hozamú alap - túlnyomórészt bankbetétekben.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 6 hónap
BT Property
A BT Property eszközeinek legalább 75%-át ingatlanvagyon, illetve a tőzsdére nem bevezetett részvények, azaz ingatlanprofilú társaságok részvényei teszik ki.
Szintetikus kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Legalább 5 év
