Rólunk

Kik vagyunk

A BT Asset Management SAI a Banca Transilvania pénzügyi csoport tagjaként szakosodott befektetési alapkezelő társaság. Nyílt végű befektetési alapok és alternatív befektetési alapok kezelését végzi, a pénzügyi eszközök széles skálájába (részvények, kötvények, állampapírok, betétek stb.) történő befektetésekkel.

A vagyonkezelési üzletág 2005-ben indult szerény ügyfélszámmal. Azóta évről évre sikerült növelni azoknak a számát, akik a BT Asset Management SAI termékeibe vetették bizalmukat. Ennek eredményeként 2024-re több mint 180 000 ügyfelünk lesz, és több mint 5 milliárd fontnyi vagyonunk. Ügyfeleink bizalma a legfontosabb elismerés, amit kaphatunk, a jövőre nézve pedig stabil fejlődésre és jelentős számú befektető bevonására törekszünk.

Úgy véljük, hogy a BT Asset Management SAI által kínált termékeken keresztül a helyi vállalkozói szellem erős támogatói vagyunk. A Banca Transilvania pénzügyi csoport része vagyunk, amely megértést és támogatást tanúsít azok iránt, akik vállalkozni szeretnének és sikerre vágynak. Így számos lehetőséget biztosítunk a pénzbefektetéshez és minden egyes befektető megtakarításainak mozgósításához, hogy a lehető legtöbbet hozza ki a tőkepiaci lehetőségekből.

Létrehoztunk egységeket a romániai pénzügyi életben, a fő részvényesünk a Banca Transilvania S.A.:
  • Transilvania Bank
    99.99%
  • Egyéb részvényesek
    0.01%

Mindezek az elemek hozzájárultak a BT Asset Management SAI növekvő szerepéhez a helyi befektetési alapok iparágában, a vállalat a legnagyobb romániai alapkezelők között van jelen. A BT Asset Management SAI által kezelt alapok olyan román és külföldi magánszemélyeket és vállalatokat céloznak meg, akik nem rendelkeznek elegendő információval ahhoz, hogy a tőkepiaci műveletekben jelen lévő kockázatok csökkentésével egyénileg tudjanak portfóliót építeni. Az alapjainkba történő befektetés előnyei az ügyfélnek nyújtott minőségi szolgáltatások, valamint a portfólió diverzifikációja csökkenti a piaci műveletekben jelenlévő kockázatokat.

Jelenleg a BT Asset Management SAI részvénytársaságként alapított, 7 165 700 Ron alaptőkével rendelkezik, és a Nemzeti Értékpapír-bizottság (jelenleg a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság) engedélyezte számára, hogy az értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozásokról és befektetési alapkezelő társaságokról szóló 32/2012 GEO rendelkezéseivel összhangban szolgáltatásokat nyújtson, és a Nemzeti Értékpapír-bizottság (jelenleg a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság) nyilvántartásában PJR05SAIR/120016/29.03.2005 számon szerepel.

A BT Asset Management SAI az ASF 30/01.02.2018. számú engedélye alapján alternatív befektetési alapkezelőként is rendelkezik engedéllyel, és ebben a minőségében a Pénzügyi Felügyelet nyilvántartásában PJR071AFIAA/120003/01.02.2018 számon szerepel.

A BT Asset Management SAI a személyes adatok kezelése tekintetében az egyének védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról szóló 679/2016/EU rendelet rendelkezéseinek megfelelően személyes adatokért felelős adatkezelő.

A Románia és az Amerikai Egyesült Államok közötti, a nemzetközi adóügyi megfelelés javításáról és a FATCA végrehajtásáról szóló megállapodás alapján a BT Asset Management SAI saját nevében, a 4ID1WZ.00002.ME.642 globális közvetítői azonosító számmal (GIIN) rendelkező, FATCA-státusszal rendelkező pénzügyi intézményként (IGA Model 1 megállapodás alapján) van bejegyezve az Internal Revenue Service (IRS) nyilvántartásában.

Az új adóeljárási kódex 2016.01.01-i hatálybalépésével, amely nemzeti szinten átülteti az adózás területén a közös jelentési szabványon (CRS ) keresztül történő kötelező automatikus információcseréről szóló 2014/107/EU irányelvet, a BT Vagyonkezelő ÁSZ köteles alkalmazni a kódex szerves részét képező jelentési és átvilágítási szabályokat.

A BT Asset Management SAI a következő LEI-kóddal van regisztrálva : 25490007RQZBBTI91HW10, amely a jogi személyek azonosítási kódja, amely a globális szabványon (ISO 17442) alapul, és egyértelműen és egyértelműen azonosítja a pénzügyi tranzakciókban részt vevő jogi személyekhez tartozó kulcsfontosságú információkat.

Csapatunk

Annak érdekében, hogy a lehető legközelebb kerüljenek a befektetőkhöz, a BT Asset Management SAI csapatának néhány tagja bemutatkozik:

Dan DASCĂL

FŐIGAZGATÓ

Dan Dascal 1996-ban végzett a kolozsvári Automatizálási és Számítástechnikai Karon. A romániai tőzsdével először 1997-ben került kapcsolatba, amikor tőzsdei brókerként kezdett dolgozni. Dan 2002-ben csatlakozott a Banca Transilvania csoporthoz a BT Securities (jelenleg BT Capital Partners) csoporthoz, ahol operációs igazgató volt. Dan 2017-ben csatlakozott a BT Asset Management SAI-hoz, ahol 2023-ig a vezérigazgató-helyettesi - befektetési igazgatói pozíciót töltötte be, majd kinevezték vezérigazgatónak.

Dan a tőkepiacon eltöltött több mint 25 éves tevékenysége során szerzett alapos ismeretekkel rendelkezik, és pályafutása során a román tőkepiacon működő vezető vállalatok kulcsfontosságú részlegeit vezette.

Călin CONDOR

FŐIGAZGATÓ-HELYETTES

Calin Condor 1993-ban végzett a Kolozsvári Műszaki Egyetemen, és két posztgraduális tanulmányt folytatott üzleti adminisztráció, valamint banki és tőkepiacok szakon. Pályafutását 1995-ben kezdte a Banca Transilvania Banknál, és idővel a Banca Transilvania Pénzügyi Osztályának igazgatóhelyettesi, a Private Banking Osztály igazgatóhelyettesi és a Compliance Osztály igazgatóhelyettesi pozícióját töltötte be. 2021-től a BT Asset Management csapatához csatlakozik, ahol a leányvállalat operatív tevékenységét koordinálja.

Tudor IRIMIEA

ELADÁSI IRÁNYÍTÓ

Tudor Irimiea 2007-ben szerzett diplomát a kolozsvári Közgazdaságtudományi és Üzletviteli Karon, jelenleg pedig az Egyesült Királyságban, a Hull Egyetemen tanul Executive MBA szakon.

A diploma megszerzése után a bankszektorban kezdett dolgozni, elsősorban az értékesítési szegmensben. 2013 óta tőzsdei brókerként dolgozik, 2015-ben pedig megalapította az első romániai befektetői klubot. 2017 óta a BT Asset Management SAI csapatához tartozik, jelenleg értékesítési koordinációs pozícióból dolgozik.

Cristian NIȘULESCU

A MARKETING ÉS FORGALMAZÁSI OSZTÁLY VEZETŐJE

Cristian Nisulescu 2010 óta a Számviteli, Audit és Vezetői Informatika Kar végzős és mesterszakos hallgatója. Az évek során pénzügyi tanácsadóként, könyvelőként és elemzőként dolgozott. Tevékenységét 2016-ban kezdte a Banca Transilvania Banknál, 2018 óta pedig a BT Asset Management csapatához csatlakozott, a regionális értékesítési vezetői pozíciót töltötte be, ahol az ország déli régiójában biztosítja az ügyfelekkel való kapcsolatot és népszerűsíti a befektetési termékeket.

Eduard INIZIAN úr

REGIONÁLIS ÉRTÉKESÍTÉSI VEZETŐ, BUCURESTI ÉS DÉLI RÉGIÓ

Eduard Inizian több mint 15 éves banki tapasztalattal rendelkezik, és az amerikai Tulane Egyetemen szerzett tőkepiaci szakképesítést.

A Raiffeisen Banknál és az Erste Asset Management SAI-nál dolgozott, ahol az intézményi ügyfélkör kiépítése volt a prioritása. Eduard 2021 óta a BT Asset Management csapatának tagja, a regionális értékesítési vezetői pozíciót tölti be, Bukarestben és az ország déli régiójában.

Sebastian CALARA

REGIONÁLIS ÉRTÉKESÍTÉSI VEZETŐ MOLDOVA

Sebastian Calara a bákói "Vasile Alecsandri" Közgazdaságtudományi Karon szerzett diplomát, majd a bákói "George Bacovia" Egyetemen végzett posztgraduális tanulmányokat üzleti menedzsment szakon.

Az évek során a BRD-GSG-nél és az Omniasig VIG SA-nál dolgozott, különböző pozíciókat töltött be az értékesítési osztályokon. 2014 óta csatlakozott a BT Asset Management SAI-hoz, ahol az ország keleti régiójában a termékpromócióért felelős.

Kristof KONDRAT úr

ERDÉLYI REGIONÁLIS ÉRTÉKESÍTÉSI VEZETŐ

Kristof Kondrat a kolozsvári Babeș-Bolyai Tudományegyetem Gazdaságtudományi Karán tanult, üzleti adminisztráció szakon. 2021-2023 között tőzsdei brókerként dolgozott a Tradeville SA-nál. Ezt megelőzően több oktatási projektben is részt vett, például a Minutul Financiar nevű, a helyi tőzsdék népszerűsítésére irányuló projektben. 2023-tól csatlakozik a BT Asset Management SAI csapatához azzal a céllal, hogy népszerűsítse a termékeket és kapcsolatot tartson az ügyfelekkel az erdélyi régióban.

Rareș TRIF

IGAZGATÓ VAGYONELEMZÉS ÉS VAGYONKEZELÉS

Rares Trif 2008-ban szerzett diplomát a kolozsvári Babes-Bolyai Tudományegyetem Közgazdaságtudományi és Üzletviteli Karán, pénzügy-bankár szakon, majd ugyanezen intézményben üzleti menedzsmentből szerzett mesterdiplomát. Részt vett a Román Bankintézet által szervezett szakosító tanfolyamokon, 2017-ben pedig megszerezte az ICMA Center által, az Egyesült Királyságbeli Readingi Egyetemmel partnerségben kiadott nemzetközi Fixed Income tanúsítványt.

Rares 2013-ban csatlakozott a BT Asset Management alapkezelési részlegéhez. Alapkezelői pozícióba 2017-ben került, ahol a fix kamatozású befektetések kezeléséért felelt, jelenleg pedig a befektetési részleg munkáját koordinálja.

Andrei IUPCEANU

ALAPKEZELŐ

Andrei Iupceanu a Babes-Bolyai Tudományegyetem Matematika és Informatika Karán és a Bogdan-Voda Egyetem Közgazdaságtudományi Karán szerzett diplomát. A Bogdan-Voda Egyetemen szerzett mesterdiplomát a közigazgatás, a hitelintézetek és a kereskedelmi vállalatok vezetése szakon. Mindezt kiegészíti a Román Bankintézet által szervezett speciális tanfolyamokon való részvétel.

2005-ben, nem sokkal a BT Asset Management megalapítása után Andrei csatlakozott az alapkezelő csapathoz, és ma elsősorban a fix kamatozású alapok RON és USD alapú befektetéseit kezeli.

Roland NAGY úr, CFA

ALAPKEZELŐ

Nagy Roland 2016-ban végzett a Közgazdaságtudományi Kar számviteli szakán, és 2021 óta rendelkezik CFA (Chartered Financial Analyst) minősítéssel.

Roland közvetlenül a diploma megszerzése után a Banca Transilvania pénzügyi csoporthoz csatlakozott, ahol pénzügyi elemzőként szerzett tapasztalatot, 2019 óta pedig a BT Asset Management SAI SA-nál ágazati alapokat kezel.

Ioana SIMA

ALAPKEZELŐ

Ioana Sima 2000-ben végzett a kolozsvári UBB Közgazdaságtudományi és Üzletviteli Karán, és mesterdiplomát szerzett üzleti adminisztrációból.

A diploma megszerzése után a bankszektorban kezdett el dolgozni a lakossági hitelezési részlegen, majd 2007-től 2014-ig a BCR-en belül a vállalati és ingatlanfinanszírozási területen dolgozott. 2016-tól a Banca Transilvania bankhoz csatlakozott, mint szakértő, majd a Strukturált Finanszírozási Szolgálat erdélyi régiójának vezetője, ahol az ingatlanfinanszírozási portfóliót kezeli. Ioana 2023 áprilisa óta a BT Asset Managementnél dolgozik, jelenleg a BT Property Alternative Real Estate Fundot kezeli.

Adrian VUȘCAN

GAZDASÁGI IGAZGATÓ

Arian Vuscan a kolozsvári Babeș-Bolyai Tudományegyetem Közgazdaságtudományi Karának pénzügy-bankár szakán végzett, és posztgraduális tanulmányokat folytatott, mint okleveles könyvvizsgáló és pénzügyi ellenőr. 

Szakmai szempontból Adrian a BT Asigurari, a Groupama Asigurari és az Uniunea Nationala a Societatilor de Asigurare-Reasigurre din Romania csapatainak tagja volt, különböző vezetői pozíciókban. 1998 és 2004 között a román parlament költségvetési és pénzügyi bizottsága a Román Nemzeti Bank cenzorának nevezte ki. 

2016 óta a BT Asset Management pénzügyi igazgatója, 2020 óta pedig a BT Pensions pénzügyi igazgatója.

Corina PAICU

ÜZEMELTETÉSI IGAZGATÓ

Corina Paicu 1987-ben végzett a Babes-Bolyai Tudományegyetem Matematika Karának informatikai szakán. 1995-2004 között az SC SPOR SA-nál, az ARDAF befektetési alap kezelőjénél dolgozott, ahol az eszközszámítási iroda vezetőjeként tevékenykedett. 2006 márciusában csatlakozott a BT Asset Managementhez, ahol 2006 szeptembere óta az Üzemeltetési Osztály vezetője, 2013 májusa óta pedig az Üzemeltetési Osztály igazgatója.

Renate SAS

A MEGFELELŐSÉGI OSZTÁLY VEZETŐJE

Filozófiánk

A BT Asset Management SAI tudatában van annak, hogy a befektetők által az általa kezelt alapokba vetett bizalom milyen nagy jelentőséggel bír. Ebben az értelemben minden vállalt tevékenységünknek számos közös eleme van, amelyek meghatároznak bennünket:

  • Ügyfélközpontúság: igyekszünk megismerni, kiszolgálni és teljesíteni ügyfeleink kívánságait.
  • Folyamatos dokumentáció, kutatás és elemzés: minden befektetési döntést a kezelt alapok eszközeire alapozunk, és kiemelten fontosnak tartjuk a folyamatos tájékoztatást.
  • A kockázatok megértése: különös figyelmet fordítunk a befektetési alapjaink befektetőit érintő kockázatok minimalizálására.

Petíciók

A fogyasztók a BT Asset Management SAI SA vagy a nem banki pénzügyi szektorban működő alternatív vitarendezési szervezethez (SAL-FIN) fordulhatnak a BT Asset Management SAI SA tevékenységével kapcsolatos petíciók rendezésére vonatkozó eljárásban meghatározott feltételek szerint.

A BT Asset Management SAI SA tevékenységével kapcsolatos petíciókkal kapcsolatos eljárás itt érhető el.

A SAL-FIN elérhetőségei a www.salfin.ro oldalon találhatók .

Befektetési politika/AGA

Átláthatósági információk

Pénzügyi információk

Válassza ki a számviteli jelentések évét:

Javadalmazási politika

Fenntarthatósági politika

A BT Asset Management SAI S.A. nem veszi figyelembe a befektetési döntések fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt negatív hatását, nincs közzétett információ a befektetési döntések fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt hatásának elemzésére. A BT Asset Management SAI S.A. kidolgozta a BT Asset Management SAI.S.A. fenntarthatósági és fenntarthatósági kockázatok integrálására vonatkozó politikáját, és fokozatosan figyelembe kívánja venni a befektetési döntések fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt negatív hatásait, mivel a portfólióban tartott vagy a jövőbeli befektetések szempontjából érdekes kibocsátók a fenntarthatósági elemek minősítése (ESG minősítés) alapján értékelhetők.

Személyes adatok védelme

Az Ask BT a Banca Transilvania legnagyobb online pénzügyi oktatási programja, amely több mint 2000 banki kérdést és választ tartalmaz.
Keresési tippek
Azure OpenAI GPT-4o által támogatott Azure OpenAI GPT-4o
Az AI Search a GPT-4o technológia segítségével automatikusan generált válaszokat ad, amelyek pontatlan vagy potenciálisan sértő tartalmakat tartalmazhatnak, amelyek nem a Banca Transilvania álláspontját képviselik. Ön kizárólagosan felelős az e szolgáltatás által generált tartalom használatáért. .
Feltételek és kikötések

Felelősségi nyilatkozat

Az AI Search egy kísérleti projekt, amely a GPT-4o technológiát használja a banki termékek megtalálásának és megértésének egyszerűsítésére.

Az AI Search kizárólag a BT által kínált banki termékekkel kapcsolatos kérdések megválaszolására van kiképezve, de bizonyos helyzetekben és a feltett kérdésektől függően általános kérdésekre is képes lehet válaszolni. A megadott válaszok automatikusan generálódnak, és csak tájékoztatás céljából használhatók. A szolgáltatás néha pontatlan vagy potenciálisan sértő tartalmakat szolgáltathat, amelyek nem a Banca Transilvania álláspontját képviselik. A szolgáltatás által generált tartalom bármilyen módon történő felhasználásáért kizárólag Ön felelős. Ne hagyatkozzon erre a szolgáltatásra pénzügyi, jogi vagy egyéb szakmai tanácsadás céljából, és ne adjon meg személyes adatokat vagy egyéb bizalmas információkat ezen a szolgáltatáson.

Az AI Search használata az Általános Szerződési Feltételek elfogadását jelenti.

A szolgáltatás elérésével és használatával Ön fenntartás nélkül elfogadja ezeket a feltételeket. Ha nem ért egyet velük, kérjük, ne használja ezt a szolgáltatást. A szolgáltatás használatára vonatkozó feltételek elfogadásával, amelyet egy mesterséges intelligencia modell algoritmikusan nyújt, Ön vállalja a szolgáltatás minőségére, biztonságára és teljesítményére vonatkozó teljes kockázatot.

A Banca Transilvania nem vállal garanciát a szolgáltatás által adott válaszokra vonatkozóan.

Az AI Search algoritmikusan ad válaszokat, és ezek néha pontatlan információkat vagy potenciálisan sértő nyelvezetet tartalmazhatnak. Ezek az információk nem a Banca Transilvania álláspontját fejezik ki, és nem vállal felelősséget a megadott tartalomért.

Az AI Search nem ad válaszokat személyre szabott kérdésekre, ezért az AI Search használatával Ön beleegyezik, hogy nem ad meg és nem tartalmaz személyes adatokat vagy más bizalmas információkat az üzeneteiben/kérdéseiben. Amennyiben Ön nem tesz eleget ennek a kötelezettségnek, azáltal, hogy személyes adatokat/bizalmas információkat ad meg az AI Search-ben, hozzájárul ahhoz, hogy ezeket az adatokat a szolgáltatás nyújtása (az Ön által beküldött kérdésekre adott válaszok), valamint a robot algoritmikus modelljének fejlesztője általi javítása céljából feldolgozzák.

A felhasználók által az AI Search szolgáltatással való kapcsolattartás során megadott információkat bizalmasan kezeljük, és csak olyan címzettek számára adjuk ki, akiknek joguk és szükségük van rá.

Az AI Search által nyújtott tartalom kizárólag tájékoztató jellegű.

A felhasználók felelősek az AI Search használata során feltett kérdésekért és üzenetekért. Bármilyen visszaélés vagy nem megfelelő nyelvezet az interakció megszüntetését eredményezheti.

Az AI Search nem nyújt pénzügyi, jogi vagy szakmai tanácsadást, és nem helyettesíti az emberi szakértőkkel vagy a területre szakosodott szakemberekkel való konzultációt. A felhasználóknak nem szabad az AI Search által nyújtott információkra hagyatkozniuk a döntéshozatal során.

A Bank fenntartja a jogot, hogy az AI Search szolgáltatást bármikor, előzetes értesítés nélkül megszüntesse.

A feltételek bármikor felülvizsgálhatók/frissíthetők.