Az élet során mindenki megtakarítási céljai változnak. Megtakaríthat egy autóra, egy házra, egy egzotikus nyaralásra, a gyermekei oktatására vagy a nyugdíjas éveire.

Mielőtt befektetne, kezdje a jelenlegi helyzetének elemzésével, és válaszoljon a következő kérdésekre:

• 
  Mik a havi kiadásaim? Készítsen egy listát az összes olyan kiadásról, amely egy hónapban felmerülhet: az ismétlődő kiadásokról (közüzemi számlák, élelmiszer, háztartás, biztosítás stb.), és különítsen el egy összeget a rendkívüli kiadásokra (amelyek sürgős vagy előre nem látható helyzetek miatt merülhetnek fel).
• 
  Mennyit tudok megtakarítani, hónapról hónapra? Mire szeretnék megtakarítani?
• 
  Hol akarok lenni anyagilag 5, 10, 20 év múlva? Milyen célokat szeretnék elérni és milyen időn belül?

Ha tisztázta a fenti kérdésekre adott válaszait, azt tanácsoljuk, hogy próbáljon meg minden hónapban félretenni egy összeget, bármilyen kicsi is legyen az. Ezt úgy is megteheti, hogy olyan alapba fektet, amelynek kockázati profilja megfelel Önnek.