Az emberek megtakarítási céljai életük során változnak. Lehet autót, házat, egzotikus nyaralást, a gyerekek taníttatását vagy a nyugdíjas évekre félretenni.

Mielőtt befektetne, kezdje a jelenlegi helyzetének elemzésével, és tegye fel magának a következő kérdéseket:

• 
  Mik a havi kiadásaim? Készítsen egy listát az összes olyan kiadásról, amely egy hónap alatt felmerülhet: ismétlődő kiadások (közüzemi számlák, élelmiszer, takarítás, biztosítás stb.) és esetleges rendkívüli kiadások (amelyeket vészhelyzetek vagy előre nem látható körülmények okoznak); különítsen el egy összeget az utóbbi kategóriára.
• 
  Mennyit tudok havonta megtakarítani? Mire szeretnék megtakarítani?
• 
  Hol látom magam 5, 10 vagy 20 év múlva, pénzügyi szempontból? Mik a céljaim, és mikor szeretném elérni őket?

Ha ezeket a kérdéseket tisztázta, javasoljuk, hogy próbáljon meg minden hónapban félretenni egy összeget, legyen az bármilyen kicsi is. Ezt úgy is megteheti, hogy olyan alapba fektet, amelynek kockázati profilja megfelelő az Ön számára.